商業銀行基層機構業務合規風險管理與案件防范

【培訓對象】
支行行長、運營主管、業務經理以及其他相關人員

【培訓收益】
■ 通過學習，掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理 ■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任 ■ 掌握基層機構儲蓄存款、國內支付結算、銀行卡業務、現金出納業務、輿情事件處理、安全保衛等風險管理和案件防范知識 ■ 通過案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生，并內化日常管理員工

 第一講：監管風暴下的金融時期

1. 新形勢下的金融走向和監管風暴

2. “強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求

3. 銀監會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）、

柜面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印章憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監控、營業場所管理、員工行為管理、風險事件聯動查處和雙線整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。

4. 2017年郭樹清監管風暴及穿透監管思路

5. 人民銀行監管脈絡

6. 回顧與前行—銀監會、人民銀行2017、2018、2019、2020年初強監管“成績單”分析

7. 游走在銀行業“寒心”的合規

8. 2020“強監管、重處罰”成為主基調

小結：2019年，銀行業監管的總基調仍將是嚴格合規監管……

 

第二講：未雨綢繆——全面認識商業銀行基層機構風險管理

一、基層機構風險管理的主要職責

1. 基層網點管理的特點

1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項多樣性

2）善于務虛，善于務實——管理手段直接性

3）管理范圍地域性

2. 基層機構的主要職能

1）經營職能

2）執行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機構的風險管理

1. 分析銀行基層機構主要集中的5大風險

1）信用風險

2）操作風險

3）案件風險

4）技術風險

5）自然風險

2. 關注風險管理3大過程

1）風險測評風險——管理的基礎和關鍵過程

2）風險控制——事前、事中、事后

3）風險轉移——風險管理的基本原則

3. 基層機構的案件防范——基層機構風險管理的重要任務

1）防案工作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分類

a金融違法案件

b合同糾紛案件

c外部侵害案件

d內部經濟案件

3）常見基層機構發案的特點

案例分析

4. 依法合規經營——商業銀行的“生命線”

1）正確處理業務發展與強化內控的關系

2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業務風險管理核心

5. 基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任——決定性作用

1）摒棄重發展輕管理思想——從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風險合規意識，培育人人合規風險文化——嚴于律己，以身作則

 

第三講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防范

一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范

1. 重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析

2. 重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策

1）基層柜面管理

2）業務部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業務時的案件與風險防范

1. 辦理存款業務的案例及分析

2. 辦理存款業務時的風險防范措施

1）基層柜面管理

2）基層機構負責人

三、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范

1. 儲蓄掛失業務的案例及分析

2. 儲蓄存款掛失業務的風險防范措施

四、辦理取款業務時的案件與風險防范

1. 辦理取款業務的案例及分析

2. 辦理取款業務時的風險防范措施

五、印章管理中的案件與風險防范

1. 柜員密碼管理的案例及分析

2. 印章、密碼的風險防范措施

六、尾箱管理中的案件與風險防范

1. 尾箱管理的案件與分析

2. 尾箱管理的風險防范措施

 

第四講：國內支付結算業務的風險管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1. 銀行賬戶管理的案件與分析

2. 銀行賬戶管理的風險防范措施

二、印鑒管理

1. 印鑒管理的案件與分析

2. 印鑒管理的風險防范措施

 

第五講：銀行卡業務的風險管理與案件防范

1. 銀行卡業務的案件與分析

2. 銀行卡業務風險與案件的防范措施與對策

 

第六講：現金出納業務的風險管理與案件防范

1. 現金出納業務中違法犯罪分子作案的主要手段

2. 現金出納業務風險點

3. 現金出納業務案例與分析

4. 出納現金業務風險與案件的主要防范措施

 

第七講：商業銀行網點管理和案例

1. 商業銀行面臨最大風險和如何應對

1）輿情風險

2）忽視輿情“風險點”（輿情風險集中暴露點）

3）資產質量承壓 引起輿情爆發

4）安全風險

5）擠兌風險

6）服務壓力

7）服務類投訴

8）疫情防控類投訴

9）員工宣泄投訴

 

第八講：商業銀行網點安全與風險防范

1. 營業網點的案件與風險防范

案例分析

2. 營業網點的安保與服務突發事件

3. 刑事案件類風險應對

4. 群體事件類風險應對

5. 人身損害類風險應對

6. 商業銀行的補充賠償責任

7. 銀行免責與好意施惠行為

8. 應急預案演練

 

第九講：構建風險文化 樹立全員風險意識

1. 風險文化的構建— 至上而下的工程

2. 風險文化— 風險管理制度

1）建立違紀違規舉報制度

2）推行管理問責制

3）完善重要崗位人員監督與制約機制

4）員工行為排查

5）領導典范

3. 風險文化——制度與執行

4. 合規管理技巧——共情與心理邊界

5. 培養合規“四種意識”文化

結束語：講師總結

注：以上課程內容將根據終端具體需求、授課學員和授課時長進行針對性調整。

中國銀行認證培訓師

14年銀行運營管理經驗

6年銀行培訓實戰經驗

26年（中外資）銀行工作經驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規劃室經理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運部經理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業務部副總經理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經歷，歷任大堂經理、支行行長、分行個人金融業務部副總經理、總行運營規劃師經理等職務，曾負責轄內22家支行理財、柜面業務風險合規管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風險防范控制、新網點籌建和網點現場突發事件處理上具有豐富的實操經驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓實戰經驗，擅長銀行網點風險防控、網點運營管理等領域，結合大量商業銀行業務風險案例，自主設計開發了《銀行柜面操作風險與法律風險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經為中國銀行、建設銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農商行、廣發行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業金融機構進行風控等管理培訓，累計上萬余學員，課程滿意度達90%。

 

工作經歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規劃室經理

負責全行14家分行，108家網點，839位運營人員管理；負責全行運營管理頂層設計與運營考核方案制定與評估，包括現行風險防控方案的執行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營運部經理（珠三角區域管理）

負責佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監管要求保持高度一致。其中親自主導珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負責人民銀行與銀監局各項業務的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業務部副總經理

負責轄內22家支行理財、柜面業務風險合規管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業務突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

 

部分統籌項目/培訓案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風險案例課程培訓，通過案例全面樹立員工的合規意識與底線意識，提高員工責任心，增強操作風險防范水平，減少損失，提升業績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網點、清遠培訓中心進行個人風險業務和銀行卡業務營銷等培訓，培訓對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰，深受學員的一致好評。

◆ 某商業銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓策劃方案

◆ 某商業銀行 2016.11-2017.3 運營內部計價項目

◆ 某商業銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統項目

 

主講課程：

合規類課程：

《反洗錢與實操技巧》

《提高政治站位 商業銀行全面提升反洗錢合規執行力》

《商業銀行員工行為管理與合規文化建設》

《2020“強監管”下商業銀行風險意識與主動合規管理》

《商業銀行柜面操作與法律風險防范》

《轉型背景下商業銀行網點易發風險防范與員工行為排查》

《商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范》

《銀行網點輿情管理及消費者權益保護專題培訓》

《商業銀行結算賬戶風險管理與反電信詐騙》

職業素養、能力提升課程：

《行穩致遠 心存敬畏-銀行客戶經理職業操守及監管走向》

《智能化趨勢下運營主管職業素養與管理能力提升培訓——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務 贏在運營—XX銀行“零售+服務”轉型培訓》

《敬業、責任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業生涯第一步》

實戰項目輔導課程：

《反洗錢實戰訓練輔導項目策劃》

《網點綜合運營效能提升輔導執行方案》

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